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信托“三分類”新規(guī)來了!后續(xù)發(fā)展這些關(guān)鍵課題待解

來源:國際金融報 時間:2022-04-15

        日前,部分信托公司已經(jīng)收到《關(guān)于調(diào)整信托業(yè)務(wù)分類有關(guān)事項(xiàng)的通知(征求意見稿)》(下稱《征求意見稿》),其核心內(nèi)容是對信托業(yè)務(wù)做三分類:資產(chǎn)管理信托、資產(chǎn)服務(wù)信托和公益/慈善信托。
        據(jù)悉,信托業(yè)務(wù)將被劃分為資產(chǎn)管理信托、資產(chǎn)服務(wù)信托、公益/慈善信托三大類。其中,資產(chǎn)管理信托項(xiàng)下有固定收益類產(chǎn)管理信托、權(quán)益類資產(chǎn)管理信托、商品及金融衍生品類資產(chǎn)管理信托、混合類資產(chǎn)管理信托等四項(xiàng)分類。資產(chǎn)服務(wù)信托項(xiàng)有行政管理受托服務(wù)信托、資產(chǎn)證券化受托服務(wù)信托、風(fēng)險處置受托服務(wù)信托、財富管理受托服務(wù)信托等四項(xiàng)分類,且這四項(xiàng)分類下仍各有細(xì)項(xiàng)分類。
        據(jù)信托業(yè)務(wù)分類征求意見稿相關(guān)定義,資產(chǎn)管理信托是信托公司依據(jù)信托法律關(guān)系為信托產(chǎn)品投資者提供投資管理金融服務(wù)的自益信托業(yè)務(wù),此類業(yè)務(wù)需堅持私募定位,屬于私募資產(chǎn)管理服務(wù),區(qū)別于為融資方創(chuàng)設(shè)融資工具并為其募集資金的私募投行服務(wù)。從事這類信托業(yè)務(wù)時,信托公司通過非公開發(fā)行集合資金信托計劃來募集資金并進(jìn)行投資管理,落實(shí)凈值化管理。信托計劃投資者需符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn),在信托關(guān)系中既是委托人,也是受益人。
  資產(chǎn)服務(wù)信托方面,業(yè)內(nèi)專家指出,在本次征求意見稿中,首次明確了相關(guān)定義,主要是行政管理受托服務(wù)(最核心是資管產(chǎn)品的受托服務(wù))、ABS財產(chǎn)權(quán)信托、家族信托、風(fēng)險處置受托等?!捌渲性诩易逍磐兄校m然保值增值仍然是其核心訴求之一,但也不再單純是保值增值?!睂<疫M(jìn)一步指出,在服務(wù)信托項(xiàng)下特別強(qiáng)調(diào)不得開展信托貸款,也是應(yīng)有之義。
       業(yè)內(nèi)人士表示,整體來看,實(shí)施新規(guī)后,不同的分類標(biāo)準(zhǔn)下不會存在大量交叉內(nèi)容。而此前信托業(yè)務(wù)按照不同的維度進(jìn)行的分類之間存在一定交叉和名實(shí)不符的情況,不利于行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管進(jìn)行風(fēng)險把控。此外,根據(jù)意見稿相關(guān)內(nèi)容,對于明確指明了方向的業(yè)務(wù)需要進(jìn)行過程管控。信托公司應(yīng)當(dāng)將信托業(yè)務(wù)分類工作納入內(nèi)控體系,明確歸口管理部門以及業(yè)務(wù)部門、合規(guī)管理部門、內(nèi)部審計部門等相關(guān)部門職責(zé)。此次信托分類改革與持續(xù)推進(jìn)“兩壓一降”工作相契合,不僅有利于防范信托相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險的進(jìn)一步擴(kuò)大,而且有利于完善信托業(yè)務(wù)體系。不過,信托公司在組織架構(gòu)調(diào)整、人才團(tuán)隊(duì)及投研體系建設(shè)等方面可能會面臨一定挑戰(zhàn)。

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